На этапе развития бизнеса, как правило, каждая копейка на счету, но в большинстве случаев вложения требуются здесь и сейчас, например на покупку оборудования и спецтехники, что стоит очень недешево, особенно по текущим временам, можно значительно сэкономить, ориентируя поставки на Восток и закупая спецтехнику и оборудование в Китае, но на первых порах и эти вложения могут быть непосильными для начинающих производителей, тогда необходимо искать возможности дополнительного финансирования. Вариантов получить денежные средства в долг масса, в том числе и различных государственных программ, но сегодня мы поговорим про лизинг и назовем 6 причин, почему покупать спецтехнику и оборудование с помощью лизинга выгоднее. Если проще, то лизинг – это своего рода аренда с правом выкупа, когда собственник актива передает его в пользование за определенную плату.
Чем лизинг отличается от кредита?
В первую очередь отличие в объекте займа, в случае с кредитом – это деньги, а в случае с лизингом – объект лизинга (оборудование, спецтехника и т.д.). Также при оформлении кредита товар сразу переходит в собственность к покупателю, тогда как при лизинге остается в собственности продавца до момента окончания договора, после чего покупатель может внести остаточный платеж и выкупить товар или отказаться от него.
В первую очередь отличие в объекте займа, в случае с кредитом – это деньги, а в случае с лизингом – объект лизинга (оборудование, спецтехника и т.д.). Также при оформлении кредита товар сразу переходит в собственность к покупателю, тогда как при лизинге остается в собственности продавца до момента окончания договора, после чего покупатель может внести остаточный платеж и выкупить товар или отказаться от него.
В чем преимущества лизинга?
1. Возможность экономить на налогах
При лизинговой сделке товар не является собственностью покупателя пока действует договор, в данном случае он считается как арендованный, а значит все затраты на него, включая лизинговые платежи, можно записывать в расходную часть, то есть не включать в налогооблагаемую базу, таким образом, несмотря на то что продавец передает товар в пользование с учетом своего процента в перспективе экономия на налогах перекрывает переплату. Также можно вернуть НДС, входящий в состав лизинговых платежей.
1. Возможность экономить на налогах
При лизинговой сделке товар не является собственностью покупателя пока действует договор, в данном случае он считается как арендованный, а значит все затраты на него, включая лизинговые платежи, можно записывать в расходную часть, то есть не включать в налогооблагаемую базу, таким образом, несмотря на то что продавец передает товар в пользование с учетом своего процента в перспективе экономия на налогах перекрывает переплату. Также можно вернуть НДС, входящий в состав лизинговых платежей.
2. Отсутствие требований по дополнительному обеспечению
Когда вы берете кредит, то всегда оставляете банку гарантию (залог) выплаты этого кредита, этим залогом может быть какой-либо другой вид собственности, на который накладывается обременение до момента погашения долга, при лизинге этим обеспечением является сам объект лизинга, поэтому нет необходимости «замораживать» другие активы компании. Главное - иметь первоначальный взнос на покупку объектов лизинга. Если раньше лизинговые компании требовали минимум 20%, то сейчас при построении долгосрочных отношений можно договориться на первоначальный взнос в 5-15%.
Когда вы берете кредит, то всегда оставляете банку гарантию (залог) выплаты этого кредита, этим залогом может быть какой-либо другой вид собственности, на который накладывается обременение до момента погашения долга, при лизинге этим обеспечением является сам объект лизинга, поэтому нет необходимости «замораживать» другие активы компании. Главное - иметь первоначальный взнос на покупку объектов лизинга. Если раньше лизинговые компании требовали минимум 20%, то сейчас при построении долгосрочных отношений можно договориться на первоначальный взнос в 5-15%.
3. Свобода предмета лизинга от претензий кредиторов
Предмет лизинга находится на балансе компании до окончания срока договора, но при этом он не является собственностью компании, что автоматически делает его свободным от любых притязаний кредиторов и взысканий вследствие различных экономических споров, что несомненный плюс для юридических лиц.
Предмет лизинга находится на балансе компании до окончания срока договора, но при этом он не является собственностью компании, что автоматически делает его свободным от любых притязаний кредиторов и взысканий вследствие различных экономических споров, что несомненный плюс для юридических лиц.
4. Преимущества сотрудничества с лизингодателем
Когда речь идет о покупке в фонд основных средств, то это всегда достаточно сложная процедура, в части приобретения – есть риск нарваться на недобросовестного поставщика и потерять крупную сумму денег - доставки, таможенного оформления, а также последующего монтажа, страхования приобретаемого объекта и т.д. при использовании кредитных средств бремя выполнения всех вышеперечисленных операций ложится на заказчика, тогда как лизинговая компания предлагает уже готовый продукт с совершением всех необходимых операций, включая установку, пусконаладку и прочее, плюс, если компания давно на рынке у нее с большей долей вероятности будут более выгодные предложения по страховке, свои маршруты доставки, что в итоге значительно может снизить себестоимость. Также лизингодатель заинтересован в наименьшем износе оборудования за период действия договора, так как лизингополучатель всегда может отказаться от его покупки, поэтому многие компании обслуживают объект лизинга своими силами, что также экономит вам средства.
Когда речь идет о покупке в фонд основных средств, то это всегда достаточно сложная процедура, в части приобретения – есть риск нарваться на недобросовестного поставщика и потерять крупную сумму денег - доставки, таможенного оформления, а также последующего монтажа, страхования приобретаемого объекта и т.д. при использовании кредитных средств бремя выполнения всех вышеперечисленных операций ложится на заказчика, тогда как лизинговая компания предлагает уже готовый продукт с совершением всех необходимых операций, включая установку, пусконаладку и прочее, плюс, если компания давно на рынке у нее с большей долей вероятности будут более выгодные предложения по страховке, свои маршруты доставки, что в итоге значительно может снизить себестоимость. Также лизингодатель заинтересован в наименьшем износе оборудования за период действия договора, так как лизингополучатель всегда может отказаться от его покупки, поэтому многие компании обслуживают объект лизинга своими силами, что также экономит вам средства.
5. Возможность отказаться от товара по истечении договора лизинга
Лизинг спецтехники или оборудования не накладывает на покупателя обязательства по его покупке, это право, но не обязанность. В случае, если по истечении периода договора вы понимаете, что данный вид техники или оборудования вам не подходит по каким-то причинам, то просто не вносите оставшийся платеж и товар остается в собственности лизингодателя, вы тем самым не только не приобретаете дополнительных проблем, связанных с продажей ненужного на текущий момент товара, но и освобождаетесь от необходимости оплачивать оставшуюся часть стоимости товара, тогда как в случае с кредитом, вы сразу выплачиваете полную стоимость и потом отдаете ее частями вместе с процентом банку, даже в том случае, когда уже не пользуетесь товаром, то все равно продолжаете платить за него.
Лизинг спецтехники или оборудования не накладывает на покупателя обязательства по его покупке, это право, но не обязанность. В случае, если по истечении периода договора вы понимаете, что данный вид техники или оборудования вам не подходит по каким-то причинам, то просто не вносите оставшийся платеж и товар остается в собственности лизингодателя, вы тем самым не только не приобретаете дополнительных проблем, связанных с продажей ненужного на текущий момент товара, но и освобождаетесь от необходимости оплачивать оставшуюся часть стоимости товара, тогда как в случае с кредитом, вы сразу выплачиваете полную стоимость и потом отдаете ее частями вместе с процентом банку, даже в том случае, когда уже не пользуетесь товаром, то все равно продолжаете платить за него.
6. Финансовая оптимизация
В целом, покупать оборудование и спецтехнику в лизинг выгодно, потому что это позволяет распределять оборотные средства пропорционально прибыли, получаемой с использования купленного оборудования или спецтехники, и не замораживать большие суммы для покупки разом. Это существенно расширяет окно возможностей для дальнейшего роста и развития компании.
В целом, покупать оборудование и спецтехнику в лизинг выгодно, потому что это позволяет распределять оборотные средства пропорционально прибыли, получаемой с использования купленного оборудования или спецтехники, и не замораживать большие суммы для покупки разом. Это существенно расширяет окно возможностей для дальнейшего роста и развития компании.
В марте 2023 года Русско-Азиатский Деловой Совет (РАДС) запустил специальную программу совместно с АТБ Лизинг по предоставлению лизинга для российских импортеров спецтехники и промышленного оборудования из КНР. Участники программы могут рассчитывать на бесплатный поиск и подбор промышленного оборудования и спецтехники из КНР, а также на особые условия по лизингу, включая экспресс-получение предодобрения по сделки. Оставить заявку на участие в программе можно по форме на сайте, позвонить по номеру +7 996 353-95-22 или же написать на почту import@navostok.org. Вам поможет Баира Фолкс, руководитель департамента ВЭД Русско-Азиатского Делового Совета (РАДС).