Китайские банки на текущий момент являются крупнейшими в мире. Во всяком случае крупнейший американский банк занимает только 5 место в глобальном рейтинге, уступая места всей большой четверке китайских банков. В 2022-2023 году многие российские компании захотели открыть счета в китайских банках, но спрос превысил предложение, и сделать это оказалось не так просто. В сегодняшней статье мы расскажем, какие именно китайские банки работают в России и с российскими клиентами, и по каким вопросам можно обращаться в каждый из них. Обращаем внимание, что в рейтинге будут приводиться данные как по материнскому банку, так и по дочерней российской организации, зарегистрированной в качестве отдельного юридического лица. В России банковскую лицензию имеют банки из "большой четверки", остальные действуют как представительства материнскинской компании.
Торгово-промышленный банк Китая (ICBC, Industrial & Commercial Bank of China) Крупнейший банк мира с активами в $5,54 трлн. Основан в 1984 году, его доля в банковской системе КНР составляет примерно 20%. ICBC - публичная акционерная компания, примерно 70% акций которого контролирует китайское государство. Банк является универсальным и занимается всем спектром финансовых услуг, включая кредитование, инвестиционный банкинг, частный банкинг, казначейские услуги, лизинг и т.д. Сайт российского подразделения Адрес российского подразделения: г. Москва, Серебряническая набережная, дом 29 (БЦ Silver City) Присутствие на российском рынке: банк официально зарегистрирован в России в 2007 году как АО "АйСиБиСи Банк" (лицензия № 3475). Является крупнейшим из китайских банков, работающих в России с активами в 83,89 млрд рублей (занимает 73 место среди всех российских банков по состоянию на февраль 2023). Бизнес российского подразделения ICBC ориентирован на рассчетно-кассовое обслуживание крупных российских клиентов, работающих с Китаем, а также китайских компаний, предоставление услуг торгового финансирования, синдицированного кредитования, а также предоставление кредитов на проекты с "китайским фактором" (участие китайского подрядчика, использование китайской технологии или оборудования, строительной техники). Также российское подразделение оказывает услуги инвестиционного банкинга и сопровождает сделки M&A как на российском, так и на китайском рынке.
Строительный банк Китая (CCB, China Construction Bank) Второй банк мира с активами в $4,76 трлн. Основан в 1954 году для финансирования строительных проектов, с 2004 является публичной акционерной компанией, также является универсальным банком, специализируется на кредитовании строительного сектора и ипотеке, но выполняет все банковские задачи от страхования до инвестиционного банкинга. Сайт российского подразделения Адрес российского подразделения: г. Москва, Лубянский проезд, 11/1, строение 1 Присутствие на российском рынке: банк пришел на российский рынок в 2013 году как ООО "Чайна Констракшн Банк" (лицензия № 3515). Среди китайских банков в РФ занимает третье место и обладает активами в 20,44 млрд рублей по итогам февраля 2023, что позволяет российской дочке Строительного банка Китая занимать 139 место среди всех российских банков. Российское подразделение является бутиковым банком и обслуживает только клиентом с выручкой от $100 млн/год. Ключевые услуги - это кредитование инвестиционных проектов, привлечение синдицированных кредитов, торговое финансирование, инвестиционный банкинг.
Сельскохозяйственный банк Китая (ABC, Agricultural Bank of China) Третий банк Китая и мира с совокупными активами в $4,58 трлн по итогам 2021 года. Был основан в 1951 году для поддержки сельского хозяйства еще во времена Председателя Мао Цзэдуна. С 2010 года является публичной акционерной компанией. Несмотря на фокус на сельском хозяйстве и наличия государственных задач по развитию сельских территорий, в полной мере также является универсальным банком, работающим как с корпоративными, так и с частными клиентами и оказывающим широкий спектр банковских услуг. Сайт российского подразделения Адрес российского подразделения: г. Москва, Лесная улица, 5. Присутствие на российском рынке: банк зарегистрировал свою дочернюю компанию на российском рынке в ХХХ году в форме ООО "Чайнасельхозбанк" (лицензия лицензия № 3529). Российское подразделение Сельскохозяйственного банка Китая обладает самым меньшим по объему российским бизнесом и его активы составляют 11,8 млрд рублей по итогам февраля 2023 (занимает 171 место среди российских банков по этому показателю). Банк предоставляет в первую очередь услуги по торговому финансированию и кредитованию проектов, связанных с сельским хозяйством, особенно при наличии потенциала экспорта в КНР или китайских акционеров.
Банк Китая (BoC, Bank of China) Банк Китая замыкает китайскую и мировую "большую четверку". Его активы по итогам 2021 года составили $4,21 трлн. Свою историю Банк Китая берет в 1912 году, после чего был несколько раз преобразован, и в 2004 стал публичным акционерным обществом с преимущественно государственным капиталом. Банк является универсальным, и зарабатывает на корпоративном и частном банкинге, инвестиционном банкинге, страховании и лизинге. Сайт российского подразделения Адрес российского подразделения: г. Москва, проспект Мира. 72, г. Владивосток, Океанский проспект, 48А, г. Хабаровск, ул. Московская, 9 Присутствие на российском рынке: банк зарегистрирован в России в 2002, но присутствует на российском рынке с 1993 года (лицензия №2309) как АКБ "Бэнк оф Чайна". По итогам февраля 2023 года российское подразделение Банка Китая обладает активами в 65,62 млрд рублей (84 место в рейтинге крупнейших российских банков по активам). АКБ "Бэнк оф Чайна" обладает репутацией самого "демократичного" из китайских банков в России: здесь наименьший порог входа, банк поддерживает все типы основных операций для клиентов, а также специализируется на финансировании крупных инвестиционных и торговых проектов. По данным на март 2023 года очередь на открытие счета в Банке Китая для российских компаний расписана на 2 месяца вперед.
Банк развития Китая (CDB, China Development Bank) Так называемый "политический банк", в отличие от предыдущих 4 коммерческих, Государственный банк развития, по своим задачам схож с российским ВЭБом. Был создан в 1994 году, является государственным институтом развития, курируемым Государственным Советом КНР. Банк финансирует проекты, которые обеспечивают инфраструктурное и устойчивое развитие КНР, повышают национальную конкурентоспособность, отвечают государственным стратегическим приоритетам и целям реализации инициативы "Один пояс - один путь". Активы банка по итогам 2021 года достигли 17,17 трлн юаней ($2,67 трлн). Сайт Банка развития Китая Адрес российского подразделения: г. Москва, ул. Новаторов, д. 1 Присутствие на российском рынке: China Development Bank присутствует на российском рынке в форме представительства, то есть без отдельной регистрации банковского подразделения. Это означает, что российские проекты финансируются напрямую материнской компании. Банк развития Китая финансировал в России ряд проектов, включая Ямал СПГ, финансирование инновационных проектов в партнерстве с ВЭБ и ВТБ, торговое финансирование крупных технологических закупок российских компаний и т.д.
Экспортно-импортный банк Китая (The Export–Import Bank of China) Второй китайский "политический банк", также ведущий активную работу на международном и в том числе российском рынке. Государственный экспортно-импортный банк Китая также был основан в 1994 году и также подотчетен Государственному Совету КНР. По итогам 2021 года активы банка достигли 5,45 трлн юаней ($850 млрд). По своим функциям банк похож на Росэксимбанк, то есть финансирует прежде всего китайские компании и их экспортно-ориентированные проекты. Услугами банка также могут пользоваться и крупные российские компании, которые импортируют политически значимую для КНР продукцию (например, из передовых отраслей экономики). Является соучредителем Китайско-Евразийского Фонда экономического сотрудничества, осуществляющего инвестиции в страны "Одного пояса - одного пути" Сайт Exim Bank Адрес российского подразделения: г. Санкт-Петербург, переулок Саперный, 19 Присутствие на российском рынке:Экспортно-импортный банк Китая работает на российском рынке в качестве представительства и не имеет собственного российского банковского подразделения. Банк имеет кредитные линии с ВЭБ, ВТБ, ГПБ и содействует развитию торговли в юанях, а также финансирует инвестиционные проекты китайских компаний на территории Российской Федерации.
Банк Харбина Был основан в 1921 году, но в современном виде существует.с 1997 года. Является крупным банком северного Китая, чья деятельность в высокой степени связана с российским рынком. По итогам 2020 года активы банка составили около 600 млрд юаней ($88 млрд). Сайт Банка Харбина Присутствие на российском рынке: банк не имеет дочерней компании или постоянно действующего представительства в России, но очень активно сотрудничает с российским рынком. В 2023 году команда РАДС договорилась с Банком Харбина о возможности открытия счетов для российских компаний или иностранных компаний с российским участием в Банке Харбина. Процедура занимает от 2 недель до 2 месяцев и позволяет открыть счет удаленно, без физического присутствия в китайском отделении Банка.
РАДС активно сотрудничает с китайскими банками, и обладает опытом открытия счетов в китайских банках. Оставить заявку на удаленное открытие счета в Банке Харбина или на бесплатную консультацию можно на нашем сайте, позвонить по номеру +7 937 467-74-64 или же написать на почту import@navostok.org. Вам поможет Цевг Цебеков, руководитель департамента ВЭД Русско-Азиатского Делового Совета (РАДС).
Еще больше новостей и аналитики доступно в телеграм-канале РАДС"Поворот на Восток".